Минфин ужесточил проверку физлиц при открытии счетов в банке

При открытии счетов российским банкам придется проверять клиента на предмет того, является ли он индивидуальным предпринимателем, у которого был заблокирован счет, пишет «Коммерсантъ».

Новые требования появились из письма Минфина, разъясняющего положения Налогового кодекса: в соответствии с ними, банкам запрещено открывать новые счета, вклады или депозиты тем налогоплательщикам, чей счет был заблокирован по решению налоговых инспекций.

Несоблюдение новой нормы будет грозить банкам штрафами от Федеральной налоговой службы (ФНС).

Как пояснили «Ъ», банк может определить, является ли клиент предпринимателем, по номеру ИНН. При этом, если человек не знает номер своего ИНН, банк не имеет права отказать ему в услуге. Как действовать при возникновении такой ситуации, пока неясно.

По мнению опрошенных изданием банкиров, новые положения приведут к задержкам с открытием счетов физических лиц, так как на проверку истории клиента необходимо время. При этом единой базы, которая могла бы объединить в себе всю необходимую информацию, пока не существует, а на ее создание потребуется не один месяц.

Пока нет единого рабочего механизма, во избежание претензий от ФНС, банкам придется вписать в анкету для розничных клиентов вопрос о занятии предпринимательством. Если клиент предоставит ложные сведения, то ответственность будет лежать на нем. Но это лишь частично решит проблему банков, если счет будет все же открыт.

Эксперты считают, что такими действиями Минфин необоснованно осложняет жизнь банкам, пытаясь накануне выборов изобразить борьбу с недобросовестными налогоплательщиками. Сами банкиры надеются, что избавить их от тотальной проверки может вмешательство Центробанка, чьи представители пока не высказались по данному вопросу.

gazeta.ru